Ratgeber

Wissen, das im Beratungsalltag hält.

Von Verwaltungsprogrammen über Dokumentationspflichten bis zur IDD-Weiterbildung: 65 Beiträge, verständlich aufbereitet und geschrieben für Leute, die den Vormittag nicht mit Lesen verbringen können.

  1. AllgemeinStornoreserve: Wann verjährt dein Anspruch?Dein Anspruch auf die Stornoreserve verjährt in drei Jahren ab Fälligkeit.
  2. AllgemeinMaklerrente: So sicherst du dir Einkünfte im RuhestandMit der Maklerrente bekommst du 70 bis 90 Prozent deiner Bestandscourtage lebenslang.
  3. AllgemeinStornoreserve buchen: So bilanzierst du sie richtigSo buchst du die Stornoreserve als Forderung und bildest die passende Rückstellung.
  4. AllgemeinStornohaftung nach dem Ausscheiden: Was gilt für Vermittler?Auch nach dem Ausscheiden aus dem Vertrieb haftest du weiter für Stornos.
  5. AllgemeinStornohaftung in der PKV: Was müssen Makler wissen?In der PKV haftest du 60 Monate für Stornos, die Abschlussprovision ist auf 9 Monatsbeiträge gedeckelt.
  6. AllgemeinStornohaftung bei der Lebensversicherung: Was gilt für Makler?Bei der Lebensversicherung haftest du meist 60 Monate für Stornos.
  7. RegulierungErstinformation für Versicherungsmakler: Muster und PflichtenAls Versicherungsmakler ist die Erstinformation nach § 15 VersVermV Pflicht.
  8. RegulierungBeratungsprotokoll nicht ausgehändigt: Welche Folgen hat das?Wurde das Beratungsprotokoll nicht ausgehändigt, kehrt sich die Beweislast gegen den Makler um.
  9. AllgemeinVersicherungsbestand bewerten: So ermittelst du den WertEinen Versicherungsbestand bewertest du meist mit 2 bis 4 Jahrescourtagen je nach Sparte.
  10. AllgemeinMaklervertrag bei Versicherungen: Ist er sinnvoll?Ein Maklervertrag bei Versicherungen ist formfrei, aber fast unverzichtbar.
  11. AllgemeinHonorarberatung für Versicherungen: Kosten und ModelleEine Honorarberatung bei Versicherungen kostet meist 100 bis 250 Euro pro Stunde.
  12. AllgemeinDigitalisierung im Versicherungsvertrieb: Wie stellst du dich auf?Drei Viertel der Makler nutzen KI, doch nur jeder Dritte fühlt sich digital. So gelingt die Digitalisierung im Versicherungsvertrieb Schritt für Schritt.
  13. Makler-AppsWas kostet ein Maklerverwaltungsprogramm für Versicherungsmakler?Ein Maklerverwaltungsprogramm kostet dich je nach Betrieb 30 bis 250 Euro im Monat, manche sind gratis.
  14. RegulierungProvisionsabgabeverbot: Was gilt für Versicherungsmakler?Das Provisionsabgabeverbot (§ 48b VAG) verbietet dir, Provision an Kunden weiterzugeben.
  15. RegulierungPflichten und Haftung als MehrfachagentAls Mehrfachagent giltst du rechtlich als Versicherungsvertreter, nicht als Makler.
  16. AllgemeinMaklerpool oder Maklerverbund: Wo liegt der Unterschied?Maklerpool und Maklerverbund werden oft verwechselt, sind aber rechtlich unterschiedlich aufgebaut.
  17. RegulierungHaftung von Versicherungsmaklern bei Falschberatung: Das musst du wissenAls Versicherungsmakler haftest du nach § 63 VVG persönlich für Beratungsfehler.
  18. AllgemeinMaklerpool oder direkte Anbindung: Wie solltest du dich entscheiden?Pool-Anbindung oder direkte Verträge mit Versicherern: Erfahre, welche Faktoren bei dieser Grundsatzentscheidung für deinen Maklerbetrieb wirklich den Ausschlag geben.
  19. RegulierungWann darf ein Kunde auf die Beratungsdokumentation verzichten?Dein Kunde kann nach § 61 Abs. 2 VVG auf Beratung und Dokumentation verzichten.
  20. AllgemeinStatistiken zu Finanzvertrieben und Maklerpools in Deutschland [09/2026]DVAG führt die Allfinanzvertriebe, Fonds Finanz die Maklerpools. Die Cash-Ranking-Zahlen zu Umsatz, Rohertrag und Marktkonzentration in Deutschland 2025/26.
  21. AllgemeinBestandskunden aktivieren als FinanzberaterIm Bestand liegt für Finanzberater mehr Potenzial als in der Neukundenakquise.
  22. AllgemeinTabelle: Provisionen für Versicherungsmakler in der Übersicht (09/2026)
  23. RegulierungBrauchst du als Versicherungsmakler einen Widerrufsbutton?Seit dem 19. Juni 2026 gilt § 356a BGB, der neue Widerrufsbutton.
  24. AllgemeinBestandskunden aktivieren als VersicherungsmaklerIm Bestand liegt für Versicherungsmakler mehr Potenzial als in der Neukundenakquise.
  25. AllgemeinMaklerpool: Alle Vorteile für Versicherungsmakler auf einen BlickDrei von vier Versicherungsmaklern arbeiten mit einem Pool oder Verbund.
  26. AllgemeinStatisitken zu Versicherungsmaklern und Finanzberatern in Deutschland [09/2026]Wie viele Versicherungsmakler, Finanzanlagenvermittler und Honorarberater gibt es in Deutschland? Die aktuellen DIHK- und GDV-Zahlen zum Stand 09/2026.
  27. RegulierungErstinformation als Versicherungsmakler auf der Homepage richtig einbindenDie Erstinformation nach § 15 VersVermV auf der Homepage bereitzustellen reicht rechtlich allein nicht aus.
  28. AllgemeinMaklerbestand verkaufen: So gehst du richtig vorWie verkaufst du deinen Maklerbestand richtig? Erfahre, welche Multiplikatoren je Sparte üblich sind, wie Asset und Share Deal sich unterscheiden und was beim Verkauf zählt.
  29. AllgemeinWas sind die Kosten für die Anbindung bei einem Maklerpool?Was kosten Maklerpools wirklich? Aktuelle AssCompact-Zahlen zeigen, wie viele Makler Gebühren zahlen, wie hoch sie ausfallen und welche Gebührenmodelle existieren.
  30. AllgemeinMaklernachfolge planen: So gehst du vorMaklernachfolge planen bedeutet weit mehr als einen Käufer zu finden.
  31. VersicherungenVermögensschadenhaftpflicht für FinanzberaterAls Finanzberater brauchst du eine Vermögensschadenhaftpflicht gegen Beratungsfehler.
  32. Makler-AppsMaklerverwaltungsprogramm Professional Works (DEMV)Professional Works vom DEMV ist ein kostenloses MVP mit KI-Agent PWX.
  33. AllgemeinAbschreibung von Kundenstamm beim VersicherungsmaklerEin gekaufter Kundenstamm lässt sich als Versicherungsmakler über 5 bis 8 Jahre abschreiben, der Firmenwert über 15 Jahre.
  34. VersicherungenVermögensschadenhaftpflicht für FinanzanlagenvermittlerAls Finanzanlagenvermittler nach § 34f GewO brauchst du eine Vermögensschadenhaftpflicht mit gesetzlicher Mindestdeckung.
  35. AllgemeinVVG § 42/§ 61 Dokumentationspflichten für MaklerDie Dokumentationspflicht nach § 61 VVG (früher § 42c VVG a.F.) verlangt ein Beratungsprotokoll in Textform.
  36. VertriebAls Versicherungsmakler Kunden gewinnen: Die besten MöglichkeitenAls Versicherungsmakler Kunden gewinnst du über Positionierung, SEO, Empfehlungen und rechtssichere Akquise.
  37. VersicherungenRechtsschutzversicherung für FinanzberaterEine Firmenrechtsschutzversicherung ergänzt deine Vermögensschadenhaftpflicht als Finanzberater um Straf-, Arbeits- und Vertragsrechtsschutz.
  38. AllgemeinMüssen Versicherungsmakler Provisionen zurückzahlen?Versicherungsmakler müssen Provisionen bei Storno oft anteilig zurückzahlen, außer der Versicherer hat den Vertrag nicht ausreichend nachbearbeitet.
  39. Makler-AppsMaklerverwaltungsprogramm Keasy von vfmKeasy von vfm ist mehrfach ausgezeichnetes Maklerverwaltungsprogramm für Büros ab fünf Arbeitsplätzen.
  40. AllgemeinMüssen Versicherungsmakler ihre Provision offenlegen?Versicherungsmakler müssen Art und Quelle ihrer Vergütung offenlegen, nicht zwingend die genaue Höhe.
  41. Makler-AppsMaklerverwaltungsprogramm Ameise von blau direktAmeise von blau direkt ist das cloudbasierte MVP im Maklerpool mit über 12.000 Vermittlern.
  42. Makler-AppsMaklerverwaltungsprogramm ams6 von assfinetams6 von assfinet ist ein KI-gestütztes Maklerverwaltungsprogramm mit über 110.000 Nutzern.
  43. Makler-AppsMaklerverwaltungsprogramm OASIS für IndustriemaklerOASIS ist das spezialisierte Maklerverwaltungsprogramm für Industrieversicherung von der Hypoport-Gruppe.
  44. Makler-AppsKostenlose Maklerverwaltungsprogramme im ÜberblickKostenlose Maklerverwaltungsprogramme wie meinMVP oder Professional Works gibt es wirklich.
  45. AllgemeinFinanzberater im Nebenjob: Das musst du wissenAls Nebenjob-Finanzberater brauchst du dieselbe Erlaubnis wie im Hauptberuf.
  46. AllgemeinAls Finanzberater selbstständig machen: Das solltst du wissenAls Finanzberater selbstständig machst du dich mit Erlaubnis nach § 34d oder § 34f GewO und Berufshaftpflicht.
  47. AllgemeinKI für Versicherungsmakler: Use Cases, Chancen & RisikenKI übernimmt für Versicherungsmakler vor allem Dokumentenauslesen, Kommunikation und Vertragsvergleich.
  48. AllgemeinFinanzberater als Quereinsteiger werden: Das musst du wissenAls Quereinsteiger brauchst du für den Weg zum Finanzberater eine IHK-Sachkundeprüfung und Erlaubnis nach § 34d GewO.
  49. Makler-AppsWelche Kunden-Apps gibt es für Versicherungsmakler?Vergleiche die wichtigsten Kunden-Apps für Versicherungsmakler 2026, von Vinlivt bis Insurgo.
  50. Makler-AppsDie besten Maklerverwaltungsprogramme (MVP) 2026Vergleiche die besten Maklerverwaltungsprogramme 2026, von Keasy bis Professional Works.
  51. VertriebPKV-Leads kaufen: Chancen und Risiken für MaklerPKV-Leads kosten zwischen 40 und 200 Euro, die Qualität bleibt für dich als Käufer oft eine Blackbox.
  52. AllgemeinKI für Finanzberater: Use Cases, Chancen & RisikenKI übernimmt 2026 Protokolle, Vertragsvergleiche und Kommunikation für Finanzberater.
  53. RegulierungDSGVO für Versicherungsmakler: Das musst du wissenAls Versicherungsmakler bist du für den Datenschutz deiner Kunden voll verantwortlich.
  54. AllgemeinWie viele Stunden Weiterbildung sind IDD-konform?Als Versicherungsmakler brauchst du 15 Zeitstunden IDD-Weiterbildung pro Jahr.
  55. AllgemeinMaklervertrag digital unterschreiben: Was beachten?Dein Versicherungsmaklervertrag ist formfrei und digital unterschreibbar.
  56. AllgemeinMaklerbestand kaufen: Worauf musst du achten?Beim Kauf eines Maklerbestands zählt die Due-Diligence-Prüfung mehr als der Kaufpreisfaktor.
  57. AllgemeinIst die IDD-Weiterbildung kostenlos?Die IDD-Weiterbildung ist gesetzlich nicht kostenlos, viele Anbieter stellen sie aber kostenfrei bereit.
  58. AllgemeinBestandsverkauf als Versicherungsmakler: So funktioniert'sBeim Bestandsverkauf zählt der Kaufpreisfaktor auf deine Jahresbestandscourtage.
  59. AllgemeinBestandsübertragung als Versicherungsmakler: So funktioniert'sBei einer Bestandsübertragung musst du deine Kunden über die Datenweitergabe informieren.
  60. AllgemeinWer muss IDD-Schulungen machen?Nicht nur Versicherungsmakler unterliegen der IDD-Weiterbildungspflicht.
  61. AllgemeinWer darf sich Finanzberater nennen?„Finanzberater" ist in Deutschland keine geschützte Berufsbezeichnung. Jeder darf sich so nennen, ganz gleich, ob mit Studium, Ausbildung oder ganz ohne Qualifikation. Entscheidend ist die Tätigkeit dahinter: Wer tatsächlich Finanzprodukte vermittelt oder dazu berät, braucht dafür eine behördliche Erlaubnis, egal wie er sich nennt.
  62. AllgemeinWelche Dokumentationspflichten hat ein Versicherungsmakler?Als Versicherungsmakler haftest du bei fehlender Beratungsdokumentation nach § 63 VVG.
  63. AllgemeinWas musst du als Versicherungsmakler über das Beratungsprotokoll wissen?Als Versicherungsmakler haftest du ohne rechtssicheres Beratungsprotokoll nach § 63 VVG.
  64. AllgemeinBeratungsfehler als Versicherungsmakler: Das solltest du wissenAls Versicherungsmakler haftest du als Sachwalter deines Kunden.
  65. AllgemeinWeiterbildungspflicht als Versicherungsmakler: Das musst du wissenAls Versicherungsmakler brauchst du 15 Stunden Weiterbildung pro Jahr, sonst drohen bis zu 5.000 Euro Bußgeld.

Am Ende zählt, was im Bestand steckt.

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