CRM für Versicherungsvermittler: Was du wirklich brauchst
Nur 42 Prozent der deutschen Versicherungsmakler nutzen eine eigene Softwarelizenz. Erfahre, was ein CRM leisten muss und wie es sich vom Maklerverwaltungsprogramm unterscheidet.
Nur rund 42 Prozent der etwa 46.500 registrierten deutschen Versicherungsmakler nutzen aktuell überhaupt eine eigene Software-Lizenz, ein enormes ungenutztes Potenzial für strukturierte Kundenarbeit. Wir zeigen dir, was ein CRM für Versicherungsvermittler konkret leisten muss, wie es sich von einem Maklerverwaltungsprogramm unterscheidet und mit welchen Kosten du rechnen solltest.
Was unterscheidet ein CRM von einem Maklerverwaltungsprogramm?
Ein CRM und ein Maklerverwaltungsprogramm, kurz MVP, sind zwei unterschiedliche Software-Kategorien, die oft verwechselt werden. Ein MVP ist eine speziell für Versicherungsmakler entwickelte Software, die Kundenverwaltung, Vertragsmanagement, Provisionsabrechnung, Angebotserstellung und Dokumentenmanagement in einem System vereint, es bringt dabei branchenspezifische Funktionen wie BiPRO-Schnittstellen, GDV-Normen und integrierte Vergleichsrechner mit, die ein generisches CRM nicht abdeckt.
Ein reines CRM konzentriert sich dagegen auf die Kundenbeziehung selbst: Kontakthistorie, Wiedervorlagen, Kommunikationsverlauf und die systematische Erkennung von Cross-Selling-Potenzialen stehen im Vordergrund, eine Provisionsabrechnung kann ein CRM dagegen normalerweise nicht leisten. In der Praxis gilt deshalb häufig: Eine CRM-Stand-Alone-Lösung in Kombination mit einem Maklerverwaltungstool ist für viele Versicherungsmakler das passende Match, weil beide Systeme unterschiedliche Kernaufgaben lösen.
Welche Funktionen muss ein CRM für Versicherungsvermittler mitbringen?
Vor allem Funktionen, die dir aktiv anzeigen, wo in deinem Bestand Handlungsbedarf besteht, statt nur passiv Daten zu speichern. Reine Maklerverwaltungsprogramme sind stark bei Verwaltung und Compliance-Dokumentation, die tägliche Dateneingabe bleibt dabei aber meist manuell, Notizen und Follow-ups musst du selbst eintippen und im Blick behalten.
Ein modernes CRM sollte dich stattdessen aktiv unterstützen: bei der Erkennung von Versorgungslücken im Bestand, bei automatisierten Erinnerungen zu Vertragsablauf oder Kündigungsterminen, und bei der übersichtlichen Darstellung, welcher Kunde wann zuletzt kontaktiert wurde. Genau hier zeigt sich der Unterschied zwischen einem System, das lediglich Daten verwaltet, und einem System, das dich aktiv bei der täglichen Kundenarbeit unterstützt.
Lohnt sich ein spezialisiertes CRM oder reicht ein generalistisches Tool?
Für die meisten Makler lohnt sich ein spezialisiertes System, weil generalistische CRMs wie Salesforce oder HubSpot die Maklerfunktionen nicht mitbringen und du sie dir selbst mühsam nachbauen müsstest. Im deutschsprachigen Markt haben sich für Versicherungsmakler und Finanzberater deshalb mehrere spezialisierte Anbieter etabliert, die häufig verglichen werden, darunter keasy, AMS, VIAS von assfinet, zeitsprung, Insurgo, aB-Agenta und Smart Admin.
Daneben haben sich zunehmend Tools positioniert, die bewusst nicht als klassisches MVP auftreten, sondern gezielt um das Kundengespräch herum gebaut sind, mit Fokus auf automatisierte Gesprächsvorbereitung statt manueller Dateneingabe. Welche Lösung für dich passt, hängt stark davon ab, ob du primär Verwaltung und Compliance-Dokumentation abdecken willst oder aktive Unterstützung bei der täglichen Kundenansprache suchst.
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Wie viele Versicherungsmakler nutzen überhaupt schon eine eigene Software?
Deutlich weniger, als man angesichts der Marktreife der Angebote erwarten würde. Deutschland zählt rund 46.500 registrierte Versicherungsmakler in etwa 16.500 Maklerunternehmen, doch nur 42 Prozent nutzen aktuell eine eigene Software-Lizenz. Das zeigt, wie viel Potenzial im Markt für strukturierte Kundenverwaltung noch ungenutzt bleibt, viele Makler arbeiten nach wie vor mit E-Mail-Postfächern, Excel-Tabellen oder papierbasierten Notizen statt mit einem echten System.
Diese Lücke ist gleichzeitig eine Chance: Wer frühzeitig auf ein strukturiertes CRM setzt, verschafft sich einen spürbaren Vorsprung gegenüber Wettbewerbern, die ihre Kundenbeziehungen weiterhin unsystematisch verwalten und dadurch Cross-Selling-Potenziale und Vertragsablauftermine regelmäßig übersehen.
Mit welchen Kosten musst du für CRM und MVP rechnen?
Überschaubar im Verhältnis zum Nutzen, aber je nach Anbieter und Modulumfang durchaus unterschiedlich. Maklerverwaltungsprogramme für Einzelmakler liegen häufig zwischen 30 und 150 Euro pro Monat, abhängig von Anbieter und gewähltem Funktionsumfang. Über Maklerpools sind MVP und Vergleichsrechner oft vergünstigt oder direkt in der Anbindung enthalten, dafür gibst du in der Regel einen Teil deiner Courtage ab.
Ein vollwertiges, dauerhaft kostenloses MVP oder CRM gibt es am Markt praktisch nicht, kostenlos sind meist nur Testphasen oder stark abgespeckte Einstiegsvarianten. Seriöser ist deshalb immer der Blick auf die tatsächlichen Gesamtkosten pro Nutzer inklusive aller benötigten Module, nicht der isolierte Blick auf einen niedrigen Einstiegspreis.
Wie behältst du bei mehreren Systemen den Überblick über Handlungsbedarf?
Am besten über ein System, das dir automatisiert anzeigt, wo in deinem Bestand tatsächlich Handlungsbedarf besteht, statt dass du jeden Kunden manuell durchgehst. Genau das ist der entscheidende Unterschied zwischen einer reinen Datenbank und einem aktiven Werkzeug für deinen Vertriebsalltag.
Wir von Vinlivt setzen genau hier an: Über unsere KI-Vertragserkennung decken wir automatisch bestehende Versicherungen und Finanzprodukte deiner Kunden auf und zeigen dir direkt, wo eine echte Versorgungslücke oder ein Cross-Selling-Anlass besteht, statt dass du dich manuell durch Papierakten und E-Mail-Postfächer arbeiten musst. Den Einstieg dafür kannst du kostenlos und ohne Grundgebühr nutzen.
FAQ
Was ist der Unterschied zwischen einem CRM und einem Maklerverwaltungsprogramm?
Ein MVP deckt Vertragsverwaltung, Provisionsabrechnung und Versichererzugang ab, ein CRM fokussiert sich auf Kundenbeziehung, Kontakthistorie und Cross-Selling-Erkennung. Viele Makler nutzen beide Systeme kombiniert.
Wie viele Versicherungsmakler in Deutschland nutzen bereits eine eigene Software?
Nur rund 42 Prozent der etwa 46.500 registrierten Versicherungsmakler nutzen aktuell eine eigene Software-Lizenz.
Reicht ein generalistisches CRM wie HubSpot oder Salesforce für Versicherungsmakler aus?
In den meisten Fällen nicht ohne größeren Anpassungsaufwand, da branchenspezifische Funktionen wie BiPRO-Schnittstellen oder GDV-Normen bei generalistischen Tools fehlen.
Welche spezialisierten MVP-Anbieter werden im deutschen Markt häufig verglichen?
Unter anderem keasy, AMS, VIAS von assfinet, zeitsprung, Insurgo, aB-Agenta und Smart Admin, eine vollständige, autoritative Positivliste existiert öffentlich allerdings nicht.
Wie hoch sind die monatlichen Kosten für ein MVP als Einzelmakler?
Häufig zwischen 30 und 150 Euro pro Monat, abhängig von Anbieter und Funktionsumfang, über Maklerpools teils vergünstigt gegen Abgabe eines Courtageanteils.
Gibt es dauerhaft kostenlose CRM- oder MVP-Lösungen für Makler?
Ein vollwertiges, dauerhaft kostenloses System gibt es praktisch nicht, kostenlos sind meist nur Testphasen oder stark eingeschränkte Einstiegsvarianten.
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