Blau Direkt Bestandskauf: Das musst du wissen
Blau Direkt unterstützt Makler sowohl beim Verkauf als auch beim Kauf von Versicherungsbeständen. Erfahre, wie das Qualifizierungsangebot funktioniert und was dabei zählt.
Blau Direkt tritt im deutschen Maklermarkt nicht nur als Käufer von Beständen im Rahmen der Maklerrente auf, sondern unterstützt auch Makler, die selbst gezielt Bestände zukaufen wollen. Wir zeigen dir, was das Bestandskauf-Angebot von Blau Direkt konkret umfasst und wie es sich von der klassischen Maklerrente unterscheidet.
Was bietet Blau Direkt beim Thema Bestandskauf konkret an?
Zwei unterschiedliche Rollen gleichzeitig: Blau Direkt kauft selbst Bestände von abgebenden Maklern im Rahmen seiner Ruhestandsplanung, und unterstützt parallel andere Makler dabei, selbst gezielt Bestände von Kollegen zuzukaufen. Bereits seit 2018 ist Blau Direkt in den Kauf von Maklerbeständen eingestiegen, ursprünglich mit dem Fokus auf laufende Zahlungen statt eines Einmalbetrags, mittlerweile bietet das Unternehmen laut eigener Darstellung sowohl die klassische Maklerrente als auch direkte Bestandskäufe gegen Einmalzahlung an.
Für Makler, die selbst zukaufen wollen, hat Blau Direkt ein separates, kostenpflichtiges Qualifizierungsangebot entwickelt: einen Videokurs mit begleitenden Materialien, der auch Maklern offensteht, die nicht mit Blau Direkt zusammenarbeiten, für diese allerdings zu einem höheren Preis als für angebundene Poolpartner.
Wie funktioniert die Qualifizierung für Käufer bei Blau Direkt?
Über ein strukturiertes, mehrmonatiges Format mit erfahrenen Spezialisten aus dem eigenen Haus. Der Videokurs zum Bestandskauf läuft laut Blau Direkt 12 Monate lang mit wöchentlichen Videokonferenzen und umfasst zusätzlich anwaltlich geprüfte, notwendige Unterlagen sowie zahlreiche Leitfäden und praxisnahe Tipps. Geleitet wird das Format von den beiden hausinternen Bestandskauf-Spezialisten Daniel Seeger und Tino Scraback, die nach eigenen Angaben von Blau Direkt in den vergangenen Jahren selbst über 35 Bestände gekauft haben.
Über die dedizierte Website blaudirekt.versicherungsbestand-kaufen.de sowie maklerrente.de können sich sowohl Kaufinteressenten als auch potenzielle Verkäufer informieren und ein Erstgespräch vereinbaren. Für Poolpartner von Blau Direkt gibt es dabei laut Unternehmensangaben einen deutlichen Preisvorteil gegenüber Maklern ohne bestehende Anbindung.
Welche Bestände nimmt Blau Direkt überhaupt an?
Nicht jeden Bestand ohne Prüfung, sondern nach klar formulierten Kriterien. Für Bestände, die Blau Direkt im Rahmen seiner eigenen Ankaufsaktivität übernimmt, gilt laut öffentlich zugänglichen Angaben eine Mindestanforderung: Die Bestandscourtagen sollten zu mindestens 30 Prozent aus Sach- und Kfz-Versicherungsverträgen bestehen. Bestände, die überwiegend aus Kranken- oder Lebensversicherungen bestehen, können zwar grundsätzlich übernommen werden, die Auszahlung kann dann aber zum Schutz vor Stornorisiken bis zu 5 Jahre eingefroren werden.
Grundsätzlich behält sich Blau Direkt zudem vor, eine Übernahme ganz abzulehnen, etwa bei einer zu hohen Schadensquote oder bei hochspezialisierten Gewerbeverträgen, für die weder automatisierte Betreuung noch das eigene Maklernetzwerk eine ausreichende Betreuungsqualität sicherstellen können.
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Warum lohnt sich eine Anbindung an Blau Direkt vor einem Bestandskauf?
Vor allem wegen des direkten Preisvorteils beim Qualifizierungsangebot und des Zugriffs auf das eigene Maklernetzwerk. Das kostenpflichtige Bestandskauf-Coaching steht zwar grundsätzlich auch Maklern offen, die nicht mit Blau Direkt zusammenarbeiten, ist für diese aber teurer als für angebundene Poolpartner. Wer ohnehin über Blau Direkt als Maklerpool arbeitet, profitiert also direkt von reduzierten Kosten beim Einstieg in den eigenen Bestandszukauf.
Dirk Henkies, bei Blau Direkt als Ruhestandsexperte auf den Bestandszukauf spezialisiert, sieht dabei gerade in Umbruchphasen des Marktes besondere Chancen für wachstumswillige Makler: Gibt eine größere Zahl kleinerer Makler ihr Geschäft auf, eröffnet gezielter Bestandskauf die Möglichkeit, die eigene Geschäftsbasis strukturiert zu vergrößern, statt ausschließlich über organisches Neukundengeschäft zu wachsen.
Wie unterscheidet sich der Bestandskauf von der klassischen Maklerrente?
In der Kaufrichtung genau umgekehrt: Bei der Maklerrente gibst du als Makler deinen eigenen Bestand ab und erhältst dafür laufende Zahlungen, beim Bestandskauf-Coaching wirst du selbst zum aktiven Käufer, der einen fremden Bestand von einem anderen Makler übernimmt. Beide Aktivitäten laufen bei Blau Direkt parallel und teilweise sogar verzahnt, weil im Rahmen der eigenen Maklerrente laufend Bestände von abgebenden Maklern angekauft werden, die potenziell auch für andere interessierte Käufer relevant sein können.
Für dich als kaufinteressierten Makler bedeutet das: Du profitierst nicht nur vom strukturierten Qualifizierungsangebot, sondern potenziell auch vom Marktüberblick, den Blau Direkt durch seine eigene, umfangreiche Ankaufstätigkeit über die Jahre aufgebaut hat.
Wie bereitest du dich als Käufer auf einen Bestandskauf vor?
Am besten mit denselben Sorgfaltsmaßstäben, die auch für jeden anderen Bestandskauf am Markt gelten, unabhängig vom konkreten Anbieter. Prüfe vor einem Kauf immer den zugrunde liegenden Maklervertrag mit einer möglichen Nachfolgeklausel, denn nur so gehen dir als Käufer tatsächlich die Courtageansprüche gegenüber dem Versicherer zu. Ebenso wichtig ist ein genauer Blick auf die bisherige Dokumentationsqualität nach § 63 VVG, mangelhafte Dokumentation aus der Vergangenheit kann später zu deinem eigenen Haftungsrisiko werden.
Diese Punkte solltest du vor jedem Bestandskauf klären, unabhängig davon, über welchen Anbieter du kaufst:
- Enthält der Maklervertrag eine wirksame Nachfolgeklausel für den Courtageübergang?
- Wie viele der bestehenden Kundenverträge sind tatsächlich werthaltig und aktiv?
- Wie ist die bisherige Beratungsdokumentation nach § 63 VVG geführt?
- Welche Sparten-Zusammensetzung hat der Bestand, und welche Stornorisiken bringt sie mit sich?
- Welche konkreten Konditionen, Fristen und Rücktrittsrechte gelten im individuellen Kaufvertrag?
FAQ
Kauft Blau Direkt selbst Bestände an oder unterstützt nur andere Käufer?
Beides: Blau Direkt kauft im Rahmen seiner Ruhestandsplanung selbst Bestände an, und bietet parallel ein kostenpflichtiges Qualifizierungsangebot für Makler, die selbst zukaufen wollen.
Seit wann ist Blau Direkt im Bestandskauf-Geschäft aktiv?
Bereits seit 2018, ursprünglich mit Fokus auf laufende Zahlungen statt Einmalbetrag, inzwischen bietet das Unternehmen auch direkte Bestandskäufe gegen Einmalzahlung an.
Wie lange dauert das Bestandskauf-Coaching von Blau Direkt?
12 Monate mit wöchentlichen Videokonferenzen, ergänzt um anwaltlich geprüfte Unterlagen und praxisnahe Leitfäden.
Muss ich Poolpartner von Blau Direkt sein, um am Coaching teilzunehmen?
Nein, das Angebot steht auch nicht angebundenen Maklern offen, ist für diese aber teurer als für bestehende Blau-Direkt-Partner.
Welche Voraussetzungen muss ein Bestand für den Ankauf durch Blau Direkt erfüllen?
Die Bestandscourtagen sollten mindestens zu 30 Prozent aus Sach- und Kfz-Versicherungsverträgen bestehen, bei überwiegend Kranken- oder Lebensversicherungen kann die Auszahlung bis zu 5 Jahre eingefroren werden.
Worauf sollte ich bei jedem Bestandskauf unabhängig vom Anbieter achten?
Vor allem auf eine wirksame Nachfolgeklausel im Maklervertrag, die Qualität der bisherigen Beratungsdokumentation nach § 63 VVG sowie die tatsächliche Werthaltigkeit der übernommenen Verträge.
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